21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 王海平 江蘇報(bào)道

據(jù)人行南京分行消息，2021年江蘇全省宣判洗錢案件45起，同比增長200%，數(shù)量再創(chuàng)新高。在45起案件中，1家公司被判處罰金刑，49人被判處3個(gè)月到6年的有期徒刑，其中19人被判處實(shí)刑。

值得關(guān)注的是，在45起案件中，涉腐洗錢案件達(dá)到14起，占比超過3成，達(dá)到31%。經(jīng)多方共同努力，還辦理了全省首例貪污賄賂犯罪領(lǐng)域自洗錢案件。

江蘇省監(jiān)委第八審查調(diào)查室副主任胡翔在人行南京分行近期聯(lián)合多個(gè)部門舉辦的反洗錢發(fā)布會(huì)上指出，從辦案數(shù)據(jù)上看，近2年江蘇省紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)移送的涉腐洗錢犯罪線索、公檢法機(jī)關(guān)辦結(jié)的涉腐洗錢犯罪案件數(shù)均明顯增長，懲治效果逐步顯現(xiàn)。這也是江蘇省監(jiān)委以公開身份第一次參加反洗錢發(fā)布會(huì)。

據(jù)悉，近期江蘇省追逃部門成功追回外逃11年的“百名紅通人員”孫某，在舉家外逃前曾將其犯罪所得款項(xiàng)，通過非法渠道轉(zhuǎn)移至境外，是為一起典型的洗錢案件。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，當(dāng)前，《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024）》（以下簡稱《三年行動(dòng)計(jì)劃》）正在執(zhí)行中，人行總行、公安部、國家監(jiān)察委員會(huì)等11部門將聯(lián)合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。

建立全省打擊治理洗錢違法犯罪合作機(jī)制

從江蘇省的貫徹情況看，2021年，人行系統(tǒng)協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查25次，協(xié)助破獲案件71起，涉案金額300余億元；江蘇各檢察機(jī)關(guān)以刑法191條規(guī)定的洗錢罪7類上游犯罪起訴數(shù)量達(dá)到3505件；江蘇各法院以刑法191條“洗錢罪”宣判案件45起，以刑法312條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”一審結(jié)案1388起，預(yù)防打擊洗錢犯罪取得顯著成果，有力維護(hù)了江蘇省金融秩序的穩(wěn)定。

人行南京分行副行長賈拓對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，江蘇在反洗錢領(lǐng)域取得明顯成效，一方面在于建立全省打擊治理洗錢違法犯罪合作機(jī)制，與多個(gè)部門會(huì)同協(xié)商辦案，不斷夯實(shí)多方合作機(jī)制，2021年開展案件會(huì)商近百余次；另一方面，在于強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作源頭治理，提高反洗錢資金監(jiān)測能力和線索移送質(zhì)量。

 根據(jù)人行總行反洗錢局《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估指引》工作要求，人行南京分行制定細(xì)化的方案，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)綜合考慮客戶、地域、產(chǎn)品和渠道等維度，設(shè)計(jì)符合自身實(shí)際的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)，有效識別面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。

截至2021年底，江蘇全省已有107家金融機(jī)構(gòu)完成洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作，評估出洗錢高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品143項(xiàng)。

人行由此不斷督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制，不斷完善內(nèi)控體系建設(shè)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，進(jìn)一步夯實(shí)“事前-事中-事后”的全鏈條洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控體系。2021年，江蘇全省各級金融機(jī)構(gòu)新建以及修訂完善內(nèi)控制度共計(jì)1756項(xiàng)。

內(nèi)部風(fēng)控體系的完善，使得江蘇各級銀行在2021年完成了對身份存疑或風(fēng)險(xiǎn)較高的76萬客戶拒絕準(zhǔn)入，對60.3萬客戶采取強(qiáng)化盡職調(diào)查后限制業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，發(fā)揮防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)第一道防線作用。

具體看，2021年江蘇全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共開發(fā)反洗錢監(jiān)測規(guī)則2174條，監(jiān)測模型297個(gè)，同增12.28%和6.45%。其中，累計(jì)預(yù)警異常交易約236萬份，較2020年提高19.03個(gè)百分點(diǎn)，經(jīng)人工分析和研判后，上報(bào)可疑交易報(bào)告約13.5萬份，較去年提高63.59個(gè)百分點(diǎn)。

此外，2021年監(jiān)管部門通過持續(xù)從嚴(yán)的反洗錢監(jiān)管進(jìn)一步夯實(shí)了金融機(jī)構(gòu)反洗錢責(zé)任，共對江蘇的18家金融機(jī)構(gòu)和27名個(gè)人違反反洗錢法律法規(guī)的行為給予了行政處罰，分別處以1515.8萬元和88.48萬元罰款。

畫像：貪腐者如何洗錢

 在江蘇省2021年宣判的反洗錢案件中，不僅數(shù)量上再次成長200%，與2020年相比，亦出現(xiàn)了新的變化。

人行南京分行副行長賈拓指出，與2020年相比，上游犯罪為破壞金融管理秩序犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品類犯罪的洗錢案件數(shù)量增幅明顯，同時(shí)新增了走私類洗錢罪宣判案例。

到目前為止，在洗錢罪七類上游犯罪中，除了黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪和恐怖活動(dòng)犯罪，其他五類上游犯罪在江蘇省均有洗錢罪宣判案例，更多協(xié)助上游犯罪清洗違法所得的洗錢類型被納入打擊視野。

從洗錢上游犯罪類型來看，45起洗錢罪宣判案件中，上游犯罪為破壞金融管理秩序犯罪數(shù)量最多為16起，占比35.56%，包括14起非法吸收公眾存款洗錢案件，1起騙取貸款洗錢案件以及1起違法發(fā)放貸款洗錢案件。

而貪污賄賂犯罪14起，占比31.11%，主要包括6起國企工作人員貪污犯罪洗錢案件、7起國家公務(wù)員貪污犯罪洗錢案件、1起事業(yè)單位人員貪污犯罪洗錢案件。

 從洗錢犯罪涉案主體來看，2021年宣判的45起洗錢犯罪中，42起為他洗錢犯罪，3起為自洗錢犯罪。他洗錢犯罪中，上游犯罪主體獲取非法所得后，主要通過近親屬或朋友等清洗犯罪所得。其中有20起案件上游犯罪行為人通過朋友洗錢，占比47.62%；17起案件通過親屬洗錢，占比40.48%；還有5起案件上游犯罪行為人通過單位下屬洗錢，占比11.90%。

3起自洗錢案件中，有2起上游犯罪為貪污賄賂犯罪。其中，南京紀(jì)某貪污自洗錢案中，某國有企業(yè)綜合辦公室原副經(jīng)理紀(jì)某將貪污所得轉(zhuǎn)移到關(guān)系人“惠薪服”平臺的賬戶中，屬于《刑法》191條規(guī)定的“通過轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金”情形；徐州苑某貪污賄賂自洗錢案件中，徐州某局原副局長苑某將貪污受賄所得現(xiàn)金交由朋友于某保管，用于購買房產(chǎn)及理財(cái)，屬于《刑法》第191條規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”情形。

另有，毒品類犯罪6起（占比13.33%）、金融詐騙犯罪5起（占比11.11%，含3起集資詐騙洗錢案件以及2起貸款詐騙洗錢案件）、走私犯罪4起（占比8.89%，主要包括走私香煙、走私白糖以及走私成品油等。）

從洗錢犯罪手法來看，45起洗錢罪宣判案件涉及洗錢手法，主要是通過他人的銀行、支付寶、微信或其他第三方支付平臺賬戶劃轉(zhuǎn)資金，幫助購買理財(cái)產(chǎn)品或房產(chǎn)，通過公司賬戶“咨詢費(fèi)”方式轉(zhuǎn)移資金，代持房產(chǎn)及股份，幫助將非法所得物品變賣成現(xiàn)金，為走私物品提供卸貨碼頭等方式。其中，最常見的洗錢手法為通過他人的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，占比51.11%。

如，在常州袁某貪腐洗錢案中，袁某通過其擔(dān)任法定代表人并實(shí)際控制某公司賬戶，以“貨款”“咨詢費(fèi)”的名義收受并轉(zhuǎn)移其丈夫收受的受賄款，構(gòu)成洗錢；在泰州朱某洗錢案中，朱某幫助申某將貪污所得20箱茅臺酒及50張?zhí)峋瓶ㄗ冑u為現(xiàn)金，幫助清洗犯罪所得；在宿遷楊某貪腐洗錢案中，楊某通過購買并代持房地產(chǎn)、代持公司股權(quán)等方式為蔡某掩飾、隱瞞貪污賄賂犯罪所得贓款。

賈拓指出，貪污類洗錢犯罪為貪腐行為提供了利益轉(zhuǎn)移通道，2022年至今宣判的貪污類洗錢案件洗錢金額達(dá)到1500余萬元，其中不斷翻新的洗錢手法，給人行資金監(jiān)測及司法機(jī)關(guān)查辦案件帶來了新的挑戰(zhàn)。

反腐：注意收集固定洗錢犯罪的事實(shí)證據(jù)

腐敗犯罪與洗錢犯罪密切相關(guān)，貪腐案件多多少少都會(huì)牽扯到洗錢，中央紀(jì)委國家監(jiān)委多次明確提出要加大對涉腐洗錢行為的打擊力度。

江蘇省監(jiān)察委員會(huì)第八審查調(diào)查室胡翔副主任指出，江蘇省紀(jì)委監(jiān)委在查處貪污賄賂等職務(wù)犯罪工作中，將進(jìn)一步加大對涉腐洗錢犯罪的打擊力度，已將反洗錢作為推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。

2021年，江蘇全省共查處涉腐洗錢案件14起，懲治效果逐步顯現(xiàn)。胡翔認(rèn)為，各級紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)用好洗錢罪相關(guān)條款，既調(diào)查貪腐犯罪行為，又會(huì)同公安機(jī)關(guān)調(diào)查其中存在的洗錢犯罪行為。

紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的加入，極大提升了反洗錢工作的高度，為反腐案件增加了新的內(nèi)涵，更為有關(guān)案件的辦理提供了契機(jī)。

胡翔指出，2022年，將在紀(jì)檢監(jiān)察系統(tǒng)內(nèi)指導(dǎo)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)委在履行監(jiān)督、調(diào)查、處置職責(zé)過程中，注意收集固定監(jiān)察對象、特定關(guān)系人及其他涉案人員涉嫌洗錢犯罪的事實(shí)證據(jù)，及時(shí)向相關(guān)職能部門移送洗錢犯罪問題線索，協(xié)調(diào)相關(guān)單位啟動(dòng)反洗錢調(diào)查。

同時(shí)，對外逃腐敗分子境內(nèi)外涉案資產(chǎn)應(yīng)凍盡凍、應(yīng)收盡收，并推動(dòng)加大對通過地下錢莊和港澳地區(qū)向外轉(zhuǎn)移贓款行為的打擊力度，對地下錢莊經(jīng)營者和交易對手進(jìn)行雙向打擊，堅(jiān)決斬?cái)嗬骀湕l，不斷提高懲治腐敗的效能。