21世紀經濟報道記者 家俊輝 廣州報道
今年上半年，廣東錨定高質量發展首要任務，認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，切實扛起經濟大省勇挑大梁責任擔當，全力推進廣東經濟運行整體回升向好發展。
具體到金融領域，人民銀行廣州分行等金融監管部門持續引導并推動廣東金融系統，進一步強化金融“活水”對全省經濟高質量發展的支撐保障。
日前，中國人民銀行廣州分行黨委委員、副行長覃道愛就穩健貨幣政策在廣東落地執行、綠色金融賦能綠美廣東建設、廣東金融支持粵港澳發展等問題，接受了《21世紀經濟報道》記者專訪。
持續提升金融服務實體質效
《21世紀》：上半年，為引導金融更好服務實體經濟，中國人民銀行廣州分行是如何推動貨幣政策在廣東精準落地的？具體成效如何？
覃道愛：今年以來，我行繼續精準有力落實穩健的貨幣政策，綜合運用多種貨幣政策工具，積極引導金融機構切實服務實體經濟，加大信貸投放，全力推動廣東經濟持續好轉。
一是精準有力落實穩健的貨幣政策，積極引導貨幣信貸總量合理增長。認真落實人民銀行總行各項政策措施，積極發揮宏觀審慎評估考核激勵作用，引導金融機構把握好信貸投放的力度和結構，增強信貸總量增長的穩定性和可持續性，不斷強化對實體經濟的支持。上半年，廣東社會融資規模增量2.2萬億元，占全國增量比重10.4%。6月末，廣東本外幣貸款余額26.6萬億元，同比增長10.6%；比年初增加1.8萬億元、同比多增1718億元，增量占全國比重為10.9%。
二是有效發揮結構性貨幣政策工具精準滴灌作用，支持經濟重點領域和薄弱環節。大力支持制造業、科技創新、綠色發展、交通物流等重點領域，截至6月末，廣東金融機構運用各項專項再貸款發放優惠貸款3689.5億元，惠及1.44萬家市場主體，其中碳減排支持工具落地量全國第一，科技創新、交通物流、設備更新改造、支持煤炭清潔高效利用等專項再貸款發放量居全國前列。積極引導金融機構增加小微和民營企業的貸款投放，上半年，累計向金融機構發放支農支小再貸款、再貼現998.5億元；截至6月末，通過普惠小微貸款支持工具累計向轄內102家法人金融機構提供激勵資金19.1億元，撬動普惠小微貸款新增1047.1億元。
三是持續釋放貸款市場報價利率（LPR）改革效能，推動實體經濟融資成本穩中有降。發揮貸款市場報價利率（LPR）改革效能和指導作用，帶動轄內企業綜合融資和個人消費信貸成本穩中有降。6月，廣東轄內金融機構新發放企業貸款加權平均利率3.71%，同比下降0.18個百分點；小微企業貸款加權平均利率4.04%，同比下降0.31個百分點。
四是不斷強化信貸政策引導，提升金融服務實體經濟質效。強化對中小微企業的融資支持，推動地市級線下首貸服務中心（專窗）加快覆蓋縣域，依托“粵信融穩企業保就業平臺”，推進銀企高效對接。大力支持現代化產業建設和鄉村振興發展，創新推出“廣東智能制造業產業鏈”和“綠色制造產業鏈”票據再貼現業務，指導金融機構為現代化海洋牧場建設開設信貸快速審批及發放通道，指導金融機構對現代農業產業園進行“整園授信”。
《21世紀》：從上半年的工作實踐來看，想要進一步加強對重點領域和薄弱環節的金融支持力度，廣東金融系統需要從哪些方面發力？中國人民銀行廣州分行有何具體的工作計劃？
覃道愛：為進一步加大金融對實體經濟的支持力度，發揮好金融“活水”作用，今年以來我行指導轄內金融機構持續發力，更好滿足實體經濟融資需求。一是加大金融支持農業強國建設力度，以現代化海洋牧場建設為抓手，積極推動銀企融資對接，著力滿足現代化海洋牧場融資需求。二是加大推進金融服務小微企業力度，進一步豐富首貸服務中心建設模式，健全小微企業貸款考核激勵機制，持續提升銀企對接效率。三是繼續強化制造業、科技創新等領域金融支持，提高制造業貸款投放比重，優化科技信貸激勵考核機制，探索金融支持科技自立自強的長效機制，支持重大創新平臺建設，繼續增加對技術改造的金融供給。
下一步，我行將繼續貫徹落實好中國人民銀行總行和廣東省委、省政府各項決策部署，精準有力落實好穩健的貨幣政策，為廣東經濟高質量發展營造良好的貨幣金融環境。
一是引導貨幣信貸平穩增長。繼續落實好穩健的貨幣政策，引導金融機構合理把握信貸投放力度和節奏，穩固對實體經濟的支持力度。二是加強結構性貨幣政策工具的管理運用。深化多方聯動，加強政策工具管理，在金融支持制造業、科技創新、鄉村振興、綠色發展等方面積極探索用好用活政策工具的新思路、新途徑，更好引導資金流向國民經濟重點領域和薄弱環節，支持廣東經濟高質量發展。三是鞏固實際貸款利率下降成果。督促轄內金融機構落實好存款利率市場化調整機制要求，自主合理確立存款利率，穩定負債成本。加強利率自律監督，有效維護轄內利率定價秩序。同時，持續鞏固貸款利率下降成果，推動企業融資和居民信貸成本穩中有降，加大對實體經濟的支持力度。
推動綠色金融改革縱深發展
《21世紀》：近年來，綠色金融已經成為我國經濟轉型發展的重要驅動力。當前，廣東綠色金融整體發展情況如何？
覃道愛：我行聚焦高質量發展首要任務，多措并舉推動綠色金融改革縱深發展。綠色金融創新和發展從數量指標看再上新臺階，從質量指標看實現進一步提升。
從量上看，截至6月末，全省綠色信貸余額達2.9萬億元，同比增長47.3%，高于各項貸款增速36.7個百分點，綠色貸款占各項貸款比重達10.8%。從質上看，綠色金改試驗區建設持續走在全國前列，廣州連續4年在全國六省九地綠色金融改革創新試驗區建設綜合評價中排名第一。綠色金融發展激勵約束機制加快構建，廣州銀行、東莞銀行、南海農商銀行成為全國首批碳減排支持工具擴容的地方法人金融機構，綠色票據再貼現政策支持范圍由新能源汽車領域擴展到新能源、新材料、能效提升、園林綠化、綠色飼料生產、資源循環利用等多個領域。綠色金融產品和服務創新實現多項國內首創，廣東征信機構發布全國首份標準化的企業碳信用報告，廣東金融機構設立全國首家氣候支行，廣東企業發行澳門債券市場首單非金融企業綠色債券。綠色金融服務“雙碳”功能不斷增強，綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色信托有力地支持了“無廢城市”建設、綠色低碳技術的產業化推廣應用、綠色交通的發展和生產生活方式的綠色轉型?；浉郯拇鬄硡^綠色金融合作持續深化，大灣區綠色金融標準不斷融合對接，綠色金融市場互聯互通不斷加強，綠色金融交流合作的層次和深度也在持續提升。
《21世紀》：在“綠美廣東”發展戰略下，如何構建更加完善的綠色金融服務體系？中國人民銀行廣州分行將如何落實？
覃道愛：綠美廣東生態建設是廣東省委、省政府的重大決策部署，對綠色金融工作提出了新的要求，也為綠色金融發展帶來了新的機遇。下一步，我行將以提質增效、爭創示范為抓手，重點從激勵機制建設、標準應用、產品創新和能力建設等四個方面抓落實，努力為“綠美廣東生態建設”貢獻金融力量。
一是抓好激勵機制建設，繼續探索創新貨幣政策支持工具使用方式，積極推廣使用好碳減排支持工具，進一步拓展綠色金融評價結果的應用場景，推動有條件的地方出臺綠色金融發展所需的配套政策。二是抓好標準應用，采用國際國內權威的綠色評級標準和碳核算方法學，依托數字化平臺，聯合有關部門持續推進綠色（轉型）項目庫建設、企業碳賬戶建設，為金融機構開展“綠識別”和“碳評級”提供參考依據。三是抓好產品創新，結合生物多樣性保護、生態產品價值實現、生態保護和修復等綠美廣東生態建設重點任務，引導和鼓勵金融機構加大綠色金融產品和服務模式創新。四是抓好能力建設，持續通過政策宣講、業務交流、案例征集、能力培訓和專題研究等活動，夯實金融服務“綠美廣東生態建設”的基礎。
支持灣區構建現代化產業體系
《21世紀》：粵港澳大灣區落地建設的第五個年頭，大灣區國際金融樞紐建設取得了什么新進展？對粵港澳三地金融領域繼續深化合作有哪些建議？
覃道愛：近年來，我行按照中國人民銀行總行和廣東省委、省政府的工作要求，立足履職實際，深化金融改革創新和對外開放，攜手港澳共建大灣區國際金融樞紐，取得了積極進展。
一是推進金融市場互聯互通?！翱缇忱碡斖ā背掷m推進，截至6月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”的個人投資者達5.55萬人；其中，今年上半年新增個人投資者1.48萬人，同比增長61.6%?？缇迟Y產轉讓穩步擴大，截至6月末，廣東轄內銀行辦理貿易融資資產跨境轉讓業務超過4000億元?？缇惩顿Y雙向開放取得實效，廣東轄內已有4家企業取得合格境內有限合伙人（QDLP）試點資格，試點規模4.14億美元；廣州南沙已有8家基金管理企業取得合格境外有限合伙人（QFLP）試點資格，試點規模23.1億美元。
二是支持重大平臺建設。依托南沙推進跨境貿易投資高水平開放試點，截至6月末，累計辦理試點業務217億美元。有序推進《關于金融支持橫琴粵澳深度合作區建設的意見》落地實施，以橫琴資金電子圍網等重大工程建設為牽引，著力營造琴澳一體化的金融環境。
三是深化綠色金融合作。促進綠色金融標準對接，推動中歐《可持續金融共同分類目錄》標準落地應用。制定了內地非金融企業赴香港、澳門發行綠色債券流程參考，輔導廣州、珠海、中山多家企業在港澳地區發行、上市綠色債券。
四是加強金融管理合作。持續推進粵港澳大灣區金融科技監管合作，加強跨境洗錢風險信息的收集、對碰、分析，完善跨境金融糾紛多元化解機制，為粵港澳大灣區國際金融樞紐建設提供安全保障。通過深化粵港澳金融全面合作，拓展了大灣區金融市場互聯互通的深度和廣度，帶來粵港澳三地金融市場效率提升，助力香港國際金融中心地位鞏固和澳門現代金融業發展，也為廣州、深圳金融中心建設和珠三角各市特色金融發展提供了有力支持。2022年，廣東省金融業增加值1.18萬億元，占GDP比重達9.2%。
未來，攜手港澳共建大灣區國際金融樞紐，應當支持香港、澳門、廣州、深圳等中心城市發揮金融領域比較優勢，加強在綠色金融、金融科技、人民幣資產配置等重點領域合作，推進金融市場互聯互通。建設國際金融樞紐將像“立交橋”一樣，把這些中心鏈接起來，既錯位發展，又能形成整體、凝聚合力，最大限度發揮出這些城市的核心引擎功能和示范帶動作用。
《21世紀》：在新的發展階段，大灣區金融需要承擔哪些新使命、新任務？廣東金融業應該如何進一步融入大灣區建設？
覃道愛：在新的發展階段，國家賦予粵港澳大灣區“新發展格局的戰略支點、高質量發展的示范地、中國式現代化的引領地”的新定位，為縱深推進新階段粵港澳大灣區建設指明前進方向、注入強大動力。廣東金融業應主動對標“一點兩地”新定位，在服務粵港澳大灣區建設中作出新的更大貢獻。
一是推進大灣區金融制度型開放、高水平開放，助力打造新發展格局的戰略支點。支持廣州南沙、珠海橫琴、深圳前海等重大平臺建設，在金融市場互聯互通、人民幣跨境使用、跨境資金流動等領域深化改革、擴大開放，對接國際高標準經貿規則推動制度型開放措施落地。完善“跨境理財通”、跨境資產轉讓等跨境金融交易機制，提升金融市場互聯互通水平。瞄準數字貨幣、金融科技、綠色金融等領域，研究和推進金融“灣區規則”“灣區標準”的制定、互認和應用。
二是支持大灣區構建以實體經濟為支撐的現代化產業體系，助力打造高質量發展的示范地。圍繞廣東省制造業當家、“百縣千鎮萬村高質量發展工程”、“綠美廣東生態建設”等重要任務，對接香港、澳門戰略規劃，創新和改進科創金融、普惠金融、綠色金融、跨境金融等服務，帶動更多資金投入到大灣區實體經濟重點領域和薄弱環節。強化對大灣區國際科技創新中心建設的金融支持，建立健全多元化、國際化、跨區域的科技創新投融資體系。深化綠色金融標準合作，持續推動大灣區內地綠色企業、綠色項目融資需求與港澳優勢金融資源精準對接。推動人民幣跨境使用更加便利，推動外匯試點政策擴容提質。
三是攜手港澳共建具有全球影響力的國際金融樞紐，助力打造中國式現代化的引領地。把大灣區國際金融樞紐建設放在全國金融布局之中謀劃和推進，充分發揮港澳獨特優勢，在助力新發展格局構建、人民幣國際化、“一帶一路”建設中發揮更大作用。鞏固和提升香港國際金融中心輻射帶動作用，提升廣州、深圳金融中心能級，提升澳門在國際金融領域的地位，構建更加完備的金融市場體系、產品體系、機構體系、基礎設施體系，不斷完善金融市場的定價功能、風險管理功能和服務功能。
