21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者李愿 北京報(bào)道

利率自律機(jī)制日前發(fā)布了2023年合格審慎評估結(jié)果顯示，經(jīng)評估，將得分排名靠前的工商銀行等15家金融機(jī)構(gòu)遴選為核心成員，將農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等1571家金融機(jī)構(gòu)吸收為基礎(chǔ)成員，將安徽霍山農(nóng)商行等469家金融機(jī)構(gòu)吸收為觀察成員。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者對比2022年合格審慎評估結(jié)果發(fā)現(xiàn)，15家核心成員中，浙商銀行為新進(jìn)入，而且這也是浙商銀行首次進(jìn)入核心成員名單。

上述結(jié)果由利率自律機(jī)制根據(jù)《合格審慎評估實(shí)施辦法》，按照自愿參與原則開展。

今年4月發(fā)布的《合格審慎評估實(shí)施辦法（2023年修訂版）》明確，合格審慎評估一年一評，參評機(jī)構(gòu)按照自愿參與原則提交材料，存款類金融機(jī)構(gòu)提交的材料包括：《關(guān)于自愿參與合格審慎評估的申請》；上一年度《合格審慎評估定量指標(biāo)年度數(shù)據(jù)表》；公司章程及其他能夠反映公司治理情況的相關(guān)材料；定價(jià)管理辦法及其他能夠反映定價(jià)能力的相關(guān)材料；競爭行為證明、LPR定價(jià)應(yīng)用證明（如有）及其他能夠反映定價(jià)行為、定價(jià)影響的相關(guān)材料；其它可用作評估參考的材料。

《合格審慎評估定量指標(biāo)年度數(shù)據(jù)表》顯示，需要機(jī)構(gòu)填寫的內(nèi)容包括：資產(chǎn)利潤率、凈息差、成本收入比、貨幣市場交易量、銀行間市場現(xiàn)券交易量、債券一級市場發(fā)行量、以LPR為基準(zhǔn)定價(jià)的貸款發(fā)生額等11項(xiàng)。

“上述機(jī)構(gòu)可以相應(yīng)享有利率自律機(jī)制各級成員的相關(guān)權(quán)利，同時(shí)應(yīng)履行遵守利率自律機(jī)制各項(xiàng)規(guī)章制度、執(zhí)行利率自律機(jī)制決議、完成利率自律機(jī)制交辦的工作等義務(wù)。”利率自律機(jī)制還要求。

《合格審慎評估實(shí)施辦法（2023年修訂版）》顯示，根據(jù)央行的總體安排，利率自律機(jī)制將對其成員采取一定的正向激勵措施，具體包括：

• 基礎(chǔ)成員：（一）參與上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）和LPR場外報(bào)價(jià)，根據(jù)報(bào)價(jià)質(zhì)量，可被選為Shibor和LPR的正式報(bào)價(jià)行。（二）參與發(fā)行包括同業(yè)存單、大額存單在內(nèi)的涉及市場基準(zhǔn)利率培育的金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

• 核心成員：（一）享有自律機(jī)制基礎(chǔ)成員的權(quán)利。（二）參與自律機(jī)制工作會議并行使審議表決權(quán)，以及組織和參與自律機(jī)制相關(guān)專門工作小組工作。（三）按照央行及利率自律機(jī)制的安排，在參與Shibor和LPR報(bào)價(jià)、發(fā)行交易涉及市場基準(zhǔn)利率培育的金融產(chǎn)品時(shí)先行先試。

• 觀察成員：根據(jù)利率自律管理需要，按照央行及利率自律機(jī)制的安排，參與發(fā)行同業(yè)存單等涉及市場基準(zhǔn)利率培育的金融產(chǎn)品。

此外，利率自律機(jī)制成員均可參與利率自律機(jī)制組織開展的培訓(xùn)、調(diào)研等有關(guān)活動，以及享有央行及利率自律機(jī)制規(guī)定的其他權(quán)利。

同時(shí)，利率自律機(jī)制還要求，利率自律機(jī)制成員應(yīng)履行遵守利率自律機(jī)制各項(xiàng)規(guī)章制度、執(zhí)行利率自律機(jī)制決議、完成利率自律機(jī)制交辦的工作等義務(wù)。利率自律機(jī)制成員未能履行相關(guān)義務(wù)的，自律機(jī)制可取消其成員資格。