3—6個月期限純固收理財近半年平均收益率僅1.4%|機警理財日報

2024年09月20日 16:20   21世紀經濟報道 21財經APP   陳子卉
從機構平均收益表現看,農銀理財、民生理財和中郵理財表現較好;從月月正收益單品榜單來看,僅有2只上榜產品半年凈值增長超2%。

南財理財通課題組 陳子卉

榜單篩選條件:理財公司發行的投資周期在3—6個月(含)的公募純固收產品,且近6月每個完整的自然月月末均為正收益。本文榜單排名來自理財通全自動化實時排名,如您對數據有疑問,請在文末聯系研究助理進一步核實。

南財理財通數據顯示,截至9月13日,理財公司投資期限為3—6個月的人民幣純固收公募理財近6月算術平均凈值增長率和最大回撤分別為1.4%和0.08%,收益中位數為1.42%,該期限內月月正收益產品數量占比為89.02%。

從機構平均收益表現看,農銀理財、民生理財和中郵理財表現較好,該期限固定收益類公募產品近6月算術平均凈值增長率分別為1.76%、1.71%和1.6%。此外,工銀理財平均凈值增長率為1.59%,在1.5%以上。結合以上信息看,國有行理財公司該期限固收產品平均表現占優。

從月月正收益單品榜單來看,6家理財公司產品上榜,信銀理財上榜4只產品,興銀理財上榜2只產品,民生理財、工銀理財、農銀理財和中郵理財各有1只產品上榜。本期實現月月正收益,近6月表現較好的3—6個月期限純固收產品上半年末存續規模多在1億元以下。

僅有2只上榜產品半年凈值增長超2%。興銀理財“穩利恒盈增利六個月定期開放5號”以2.89%的凈值增長率位居第一,民生理財“富竹純債182天持有期5號A”以2.08%的凈值增長率位列第二,信銀理財“同盈象固收穩健半年定開43號A”位列第三,近6月凈值增長率為1.97%。

上榜產品回撤控制水平整體較好,近6月最大回撤大多在0.2%以下,其中還有3只產品近6月無回撤。

興銀理財“穩利恒盈增利六個月定期開放5號”為中低風險半年定開固定收益類產品,業績比較基準(年化)為2.05%—3.45%;存續規模相對較小,截至上半年末為4820.22萬元。該產品凈值在5月中下旬有較大提升,5月14日至5月28日區間漲幅1.25%。上半年末主要持倉主要為質押式逆回購及中高票息城投債,產品收益主要來自波段交易及固定資產票息。

民生理財“富竹純債182天持有期5號A”成立于2024年2月28日,為二級(中低風險)固定收益類產品,業績比較基準(年化)為2.80%—4.50%。從歷史業績表現看,該產品凈值在4月末及8月出現一定回撤,其余時間整體走勢平穩。截至9月13日統計,該產品成立以來凈值增長率2.22%。值得注意的是,近期該產品資產凈值規模提升較快,增漲超10億元,由上半年末的2.04億元提升至9月12日的14.75億元。

二季度運作報告顯示,報告期內該產品主要投資中短久期、中高等級的信用債,同時適度運用杠桿策略。因預計利率中樞中長期震蕩下行的趨勢不改,后續該產品組合預計繼續保持中低久期、中低杠桿的大方向,同時積極尋找具有安全邊際和配置價值的債券品種,提高產品的靜態收益。

信銀理財“同盈象固收穩健半年定開43號A”于2022年11月成立,運作時間相對較長,風險等級為R2(中低風險)。今年6月,其業績比較基準(年化)由2.65%—3.25%下調為2.35%—2.95%,同時將原有按高水位法計算的浮動管理費取消。此前,該產品在2023年12月將浮動管理費的計提比例由30%增至50%。

截至上半年末該產品資產凈值為5181.45萬元,業績表現整體較為平穩。在7月運作報告中,投資經理表示,后續市場多頭情緒發酵,利率仍有進一步下行空間,后續在參與交易性機會的同時對長端利率適當止盈。


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