指數化投資浪潮洶涌，基金公司積極開拓“新陣地”。

1月17日，富國基金官宣，公司“E起富”微信小程序發布，開啟全方位ETF服務。而在此前，已有華夏、廣發、嘉實、博時等多家指數“大廠”上線ETF及指數小程序等。

業內機構認為，從當前的發展態勢看，指數小程序或將成為頭部指基大廠拓展服務和用戶引流的新工具，未來或有更多公司入局，借其提升用戶體驗和改善信息觸達的效率。

“大廠”發力指數投資小程序

“全民指數投資時代”漸行漸近，微信小程序作為微信生態體系的核心板塊，成為基金公司跑馬圈地的又一重要領域。

中國基金報記者了解到，公募旗下聚焦ETF及指數投資的微信小程序悄然擴容，內有指數數據、產品信息、投資技巧等多方面內容，被稱為指數投資利器。

最新官宣入局的是富國基金。據富國基金介紹，已上線了名為“E起富”的指數小程序。小程序功能多樣，首頁的“看市場”版塊，以可視化數據助力普通投資者與資深投顧了解當下大勢與資金流向?！氨乜础卑鎵K為投資者“買哪只”的困惑提供了解決思路，根據“機會值—風險值”劃分熱門行業，處于“機會高、風險低”的行業值得關注。了解市場后，“何時買賣”這一關鍵問題就可以關注“找機會”版塊，而“風險”界面則會適時提醒投資者關注投資風險。

除了首頁展示的四大版塊欄目，“E起富”小程序還有八大實用工具。以“熱點追蹤器”為例，工具從5日漲幅、主力買入等多個維度對各大熱門方向進行綜合打分，進而篩選出高熱度板塊助力投資者捕捉投資機會。

作為ETF公募“一哥”，華夏基金早有大動作。去年11月，華夏基金正式發布指數投資服務平臺——“紅色火箭”小程序。據介紹，“紅色火箭”是把所有指數信息集成在一個平臺的投資輔助工具，提供熱點捕捉、選指工具、指數資料、機會挖掘、指數課堂等五大類服務，讓ETF投資更加簡單透明。

博時基金已于3年前（2022年）上線了專門的指數小程序——ETF指慧家。小程序主頁有行業看板、指數行情、指數溫度計、指數熱力圖等四大功能，還有網格策略和ETF動態，以及ETF產品三大重要板塊。

其中，網格策略可以通過系統測算，幫助投資者創建專屬指數投資策略；ETF動態內容豐富，下設市場熱點和投教百科兩大模塊，聚焦于理財知識的多元化形式科普；而ETF產品一欄則展示了公司旗下的多只產品名稱及代碼信息。

還有一家大型公募表示，早在幾年前就上線了指數小程序。該小程序擁有獨特的可視化多因子雷達功能，有助于客戶多維度篩選相應基金，提供全天候、高效便捷的一站式解決方案。

除專門開發指數投資小程序外，另有一些基金公司將指數投資功能搭載于公司旗下綜合性小程序中。例如，廣發基金上線了木棉花客戶服務平臺。據廣發基金相關人士介紹，該平臺是服務于C端、B端、I端三類客戶的綜合性服務平臺，內部搭載指數專區及指數投資工具“指數投資溫度計”。

旨在打造完整的資產配置體系

基金公司重點發力小程序，旨在借助這一平臺打造完整便捷的指數投資“百寶箱”，助力客戶實現高效資產配置。

“近幾年，指數化投資成為投資者入市的重要途徑，市場的指數化投資氛圍濃厚。為高效地服務指數業務相關的銷售渠道及終端客戶，廣發基金加強了指數投資服務體系的建設，在微信小程序端推出相應的服務平臺?！鄙鲜鰪V發基金人士說。

談及上線“E起富”小程序的初衷，富國基金表示，隨著ETF的蓬勃發展，為了順應市場需求，給機構投資者和個人投資者帶來更優的投資體驗，ETF的創新及策略優化、指數投資服務工具，或將是基金管理人的重要發力點。作為一種成本低、交易便捷的指數化投資工具，ETF需與策略相結合，形成一個完整的資產配置體系。

因此，富國基金在完善ETF產品線布局的同時，也通過微信小程序，致力于為投資者提供風格輪動、行業輪動、網格交易等投資策略參考，幫助投資者更便捷地獲取輔助投資決策的信息，更從容地應對市場波動，力爭實現長期、穩定的投資收益。

整體來看，目前開發指數小程序的基金公司多為頭部基金公司，旗下指數產品線較為完善，綜合實力更強，在此領域的投入也相應更多。

在業內機構看來，將來是否有更多基金公司跟進開發，還需要根據公司自身情況以及旗下被動投資業務進展、行業發展趨勢及市場行情走向等多重因素來考量。從當前的發展態勢看，指數小程序或將成為頭部指數大廠拓展服務和用戶引流的新陣地。

指數服務趨向精細化

借助小程序打造“ETF投資百寶箱”的基礎，是ETF推廣與微信小程序的高適配度。

有業內人士認為，鑒于小程序作為web端的輕應用，本身的特質就決定了它不適合實現太過復雜的功能，更像是一種“工具”性載體。

而ETF作為一項細分產品線，非常契合小程序的特征和體量。基金公司為指數業務打造專門的小程序，相當于打造了一個指數投資“百寶箱”。用微信小程序取代原先的App推廣模塊，觸達率更高，還節省成本。

廣發基金相關人士進一步表示，指數基金的營銷推廣非?？粗乜焖俜磻芰?，需要捕捉熱點并及時進行輸出。和App相比，小程序具有無需下載安裝、占用空間小、即用即走的優勢，適合輕量級服務和工具的使用。與微信這一用戶覆蓋面極廣的成熟生態系統進行深度整合，更利于深入用戶工作、生活與投資場景，方便分享和傳播，且開發成本相對較低。

“此外，小程序的更新維護也相對更便捷，有利于進行功能迭代與組裝，以幫助用戶更好地進行指數投資決策?！彼a充道。

值得一提的是，這些小程序均不提供產品購買功能，亦無相關引導信息。“與App相比，這些小程序沒有直接銷售功能，不局限于直銷客戶，更偏TO B，比較適合多渠道使用?！辈r基金人士稱。

富國基金也稱，與“富國富錢包”App不同，“E起富”小程序的定位是“ETF投資利器”，主打選基和擇時工具，而非ETF銷售平臺。

另有業內人士表示，小程序的整體定位，要看各大基金公司的發力程度。從目前各大基金公司小程序來看，有些內容豐富，有些僅是基礎展示。“小程序其實更多是服務‘私域客戶’，未來不僅僅是指數投資，也可針對基金投顧、養老金等各種特色業務做精準化服務。”

（來源：中國基金報）