榜單篩選條件：理財公司發行的投資周期在3-6個月（含）的公募“固收+權益”產品，且近6月每個完整的自然月月末均為正收益。本文榜單排名來自理財通全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系研究助理進一步核實。

近期債市已經出現企穩，股市則在經歷2月以來的小幅反彈后略休整。部分“固收+權益”產品受益股市反彈和債市企穩實現不錯的收益。 

兩只產品近6個月年化收益率超過10%！

南財理財通數據顯示，截至3月20日，理財公司發行的投資周期在3-6個月（含）的公募“固收+權益”產品近6個月的平均凈值增長率為1.3%，平均最大回撤0.25%。

從機構平均回報來看，剔除此類產品數量不足3只的理財公司后，工銀理財此類產品近6個月平均回報最高，近6個月平均凈值增長率為1.68%，工銀理財收益靠前的部分產品配置了黃金ETF、債券型QDII基金等?；浙y理財以1.57%排第二，興銀理財以1.54%排第三。

此類產品中近6個月實現月月正收益的產品占比為54.68%。月月正收益的產品中，有兩只產品近6個月凈值增長率超過5%，年化后超過10%！近6個月凈值增長率最高的是“寧銀理財寧享轉債增強固定收益類理財2號(最短持有100天)”，近6個月凈值增長率達5.03%；排第二的是“北銀理財京華遠見科創京品1號理財管理計劃”，近6個月凈值增長率為5.01%；排第三的是“興銀理財豐利靈動優選六個月持有期1號增強型固收類理財產品A”，近6個月凈值增長率為3.91%。

多資產多策略助力產品表現

排第一的“寧銀理財寧享轉債增強固定收益類理財2號”特色為轉債增強，該產品通過可轉債、可交債、ETF基金、利率衍生品等多類資產靈活配置策略，對投資組合進行收益增厚。該產品2024年末除了以債券為主要投向外，還持有10.03%比例的權益類資產、7.79%比例的公募基金等。

排第二的“北銀理財京華遠見科創京品1號理財管理計劃”為一款中等風險產品，投資周期為半年。從年度業績來看，該產品2022年、2023年收益表現不佳，收益率分別為-1.12%、1.29%。2024年收益率為3.45%。

該產品對科創類基金頗為偏愛。定期報告顯示，該產品2024年末前十大持倉中包括一只科創50ETF聯接基金，該基金凈值在2月份出現明顯上漲，3月有所回落。2024年6月末一度有兩只科創ETF基金進入該產品前十大持倉。債券類則有不少私募城投債進入前十大持倉。

該產品2024 年四季度投資報告提到去年第4季度投資策略為：以平價模型為資產配置框架，平衡固收與權益風險敞口，固收以1年久期為操作平衡點，權益以科創類基金為主，適時輔以紅利基金。

管理人北銀理財認為，本輪行情的觸發因素還是政策的再次加碼。中長期仍需回歸基本面，積極關注困境反轉、 景氣回升的行業以及助推高質量發展的方向，包括新能源鏈、新興科技行業，以及行業景氣度觸底回升的消費行業等。

排第三的“興銀理財豐利靈動優選六個月持有期1號增強型固收類理財產品A”采用多資產、多策略的投資方式，該產品2024年末投資權益類資產比例為3.74%，投資公募基金比例為15.77%，此外還少量投資QDII。前十大持倉包括一只偏股混合型基金和一只可轉債“浦發轉債”，此外還持有超長期特別國債“24特別國債06”、銀行永續債和銀行二級資本債等。

此外，招銀理財一款中證500增強策略的產品也進入收益榜單前十，產品名稱為“招睿量化均衡尊享中證500增強6個月持有固收增強理財計劃”。該產品權益部分主要配置于中證 500 指數增強，適度采用其他權益策略工具以增厚產品收益。